BANCÕES CAINDO NA BOLSA? | HORA DE COMPRAR AÇÕES ANTES DOS OUTROS?

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BANCÕES CAINDO NA BOLSA? | HORA DE COMPRAR AÇÕES ANTES DOS OUTROS?

00:00 BANCÕES CAINDO NA BOLSA? | HORA DE COMPRAR AÇÕES ANTES DOS OUTROS? (BBAS3/ITUB4/SANB11/BBDC4)
02:09 EFEITO AMERICANAS NO BRADESCO (BBDC4)
03:45 EFEITO AMERICANAS (AMER3) NOS BANCÕES
04:11 COMO A CRISE DOS BANCOS IMPACTA O SEU BOLSO?
04:53 O QUE ACONTECEU COM AS AÇÕES DO BRADESCO? (BBDC4)
05:50 ÍNDICE DE BASILEIA DOS BANCOS
07:04 VALE A PENA INVESTIR EM AÇÕES DOS BANCÕES?
08:06 QUAL A MELHOR AÇÃO PARA INVESTIR? (ITUB4/BBAS3/SANB11/BBDC4)
10:52 BANCÕES CAINDO NA BOLSA? | HORA DE COMPRAR AÇÕES ANTES DOS OUTROS?

Um dos maiores bancos do Brasil soltou o resultado essa semana e chocou o mercado.

O Bradesco reportou uma queda no lucro líquido de 75,9% no 4T22 para R$ 1,59 bi – esse foi o menor ROE da história do banco (ROE de 4%, baixa de 13,6 p.p em 1 ano)

– Nos últimos 5 dias as ações de Bradesco caíram 7%
– Desde o começo do ano caíram 14%
– No último ano caíram 40%
– E desde as máximas, em julho de 2019, caíram mais de 60%

Todo investidor quando vê suas ações caindo fica um pouco apreensivo, por isso, no vídeo de hoje vamos tentar entender:

– O QUE TÁ ACONTECENDO COM AS AÇÕES DO BRADESCO E COMO A AMERICANAS IMPACTOU O RESULTADO DOS BANCÕES
– COMO TUDO ISSO IMPACTA NO SEU BOLSO
– O QUE OS CONTROLADORES ESTÃO FAZENDO COM AS AÇÕES
– SE VALE A PENA INVESTIR EM AÇÕES DOS BANCOS E O QUE FAZER COM SEU DINHEIRO

Bom… recentemente vimos um rombo de 47,9 bilhões nas Lojas Americanas (inclusive, fiz 3 vídeos explicando toda essa confusão)

Qual o grande problema aqui:

– Quando começou a sair notícias da Americanas, saiu a lista dos maiores credores da Americanas: e o 2º maior deles era o Bradesco
– Como resultado disso: O Bradesco provisionou R$ 4,9 bilhões para cobrir 100% de exposição à Americanas
– É como se o banco dissesse que emprestou dinheiro pra Americanas. A Americanas tem pouca chance de pagar essa grana, e assim o banco provisiona 100% desse dinheiro quase como se fosse uma “causa perdida”
– De certo ponto de vista, é uma decisão dura, mas que pode ser sábia. A partir do momento que você provisiona 100% desse dinheiro, o que recuperar depois vira lucro.
– Depois que saiu esse resultado abaixo do esperado, o CEO do Bradesco, Octavio Lazari, disse na teleconferência com os analistas que “devíamos ter restringido mais cedo nossa política de crédito”
– O Bradesco não foi o único banco que provisionou uma grana para cobrir 100% de exposição à Americanas. O Itaú também provisionou 1,3 bilhões pra cobrir esse rombo
– O Santander provisionou 30% de sua exposição em Americanas, de 1,1 bilhão

Ok, os bancos estão passando por problemas, mas como que tudo isso impacta o meu bolso? Bom, assiste o vídeo de hoje que com certeza vai te agregar de alguma forma na sua jornada como investidor 😉

Os maiores bancos do Brasil Soltou o resultado dele e foi meio desesperador o Bradesco reportou uma queda no lucro líquido de 75.9%. no quarto trimestre reportou um lucro de 1.5 9 B claro que é um valor gigantesco mais perto dos lucros anteriores do Bradesco isso aqui é muito abaixo tá

E além disso o Bradesco teve o menor roi da história teve um Rod 4%, né uma baixa de 13.6 pontos percentuais em Um ano né Então olha a notícia aqui ó da economática Bradesco tem menor Royal da história no quarto trimestre

E aí se você for parar para pensar né nos últimos cinco dias as ações do Bradesco que eram sete % desde o começo do ano cai eram 14%. no último ano cai eram 40%.

E desde as máximas de 2019 caiu 60%. então esse aqui é um vídeo muito importante para você saber o impacto disso tudo em Bradesco se Bradesco ele é um bom negócio ou não né Pelo menos você Tem indícios de que isso pode acontecer e o que achar dos do Brasil

nesse patamar de preço eles também caíram muito então será que se transformaram numa oportunidade eu falo sobre tudo isso mas antes de qualquer coisa tem um pedido simples e rotineiro para vocês clica no botão de curtir aqui embaixo tá bom clica aqui no botão se você obviamente achar que esse conteúdo faz sentido agrega para você e para sua vida e para outros investidores também então

Se você clicar no botão de curtir esse vídeo vai chegar para outros investidores também e acaba esse investidor é uma cabeça de agregar de serviço se você tiver essa cabeça outras pessoas também vão ser impactadas e de alguma forma edificadas por esse conteúdo tá bom clica no botão de inscrever aqui embaixo também junto com curtir e vamos lá esse vídeo vai servindo algumas partes primeiro o que está acontecendo com as ações do Bradesco e como em especial Americanas empatou o resultado dos bancões não só do Bradesco segundo como tudo isso impacta o seu bolso de Fato né se você tem ações e se você não tem ações também o que os controladores de Bradesco estão fazendo com as suas ações se vale a pena vocês tem indícios de que vale a pena comprar ações ou não é dos bancos de uma forma geral Bradesco Itaú Santander Banco do Brasil e no final das contas

O que fazer com seu dinheiro né É isso que A gente quer saber então vamos começar é já falamos muito exaustivamente até sobre o caso da americana quando tiver novos fatos eu trago para vocês mas por enquanto que a gente sabe né teve um roubo de quase 48 Bi e você tinha grandes bancos que eram credores da dívida né

Se você pegar aqui o dot bank ele era o maior credor ele tinha 5.2 Bill de reais para receber só que o segundo banco da lista era o Bradesco o Bradesco tinha 4.8 bilhões de reais para Receber imagina que você é um banco que tem um dinheiro gigantesco para receber e a empresa ela entra em recuperação judicial e você pensa será que eu vou receber esse dinheiro o que que o banco faz ele precisar de alguma forma provisionar a possibilidade não receber esse dinheiro porque ele estava trabalhando com a repórter de receber esse dinheiro e aí você fala cara será que eu não vou receber esse dinheiro aí ele coloca um percentual de perda de Quanto que ele espera não receber esse dinheiro o Bradesco provisionou não receber nada então ele pro 100% de perda nisso então é improvisorou 4.9 mais ou menos bi né

É para cobrir 100% da exposição Americana e tá natural que o resultado seria muito impactado e certo ponto é uma decisão dura mas também tem sabedoria nessa decisão que o Bradesco tomou porque Para para pensar se você considerou todo esse dinheiro com perdido qualquer coisa que vier Além Disso é lucro Então seja precificou ali um pior cenário em Americanas isso aqui te permite se tiver uma surpresa ter uma surpresa agradável se você acha do Bradesco ter uma surpresa agradável e aí tem muitos lugares falando sobre nada Imprensa em alta e o Bradesco ele admitiu que ele emprestou mais do que ele deveria e ele espera retomar rentabilidade do banco de 18% só em 2024 não em 2023 Mas aí você começa a entender quais são os impactos de Primeira de segunda de terceira ordem e não é só o Bradesco que foi e vai se impactado o Itaú por exemplo provisionou 1.3 bilhões para cobrir esse rombo o Santander visionou 30% da exposição dele em Americanas até Será que faz sentido ele só provisou no 30% de Exposição bradescoprovisou 100% né Santander então precisou 1.1 bilhão Mas como isso daí pode impactar o seu bolso tem duas formas de impactar o seu bolso primeiro é quando a gente olha para um risco do Setor inteiro de varejo esse daqui que a gente chama de risco sistêmico né quando o risco ele pega para todo lado e o segundo é o risco da Carteira de crédito Bradesco Então vamos quebrar isso aqui em duas partes todo mundo sabe dos problemas que já existem né da Americanas

Mas nem todo mundo sabe dos outros problemas Quais são os outros problemas rombo da Americanas de 48b possível né romba acusação a linha Ambev de 30 B Oi pedindo recuperação judicial Nos Estados Unidos rumor tem uma possível recuperação judicial da Light depois a falência da Livraria Cultura depois reestruturação das dívidas da Marisa e sabe se lá mais o que pode acontecer desse efeito de ordem sistêmica e isso olha pro Bradesco

o Bradesco perdeu desde o começo do ano 21 bilhões de reais em valor mercado Isso aqui é mais do que a Espaço Laser amelius a Oi Americanas azul e a Via Varejo juntas Olha o Tamanho do valor que foi destruído nesse processo sem falar no roi que foi o menor né dos últimos tempos e é isso é que pode gerar um receio do banco emprestar para o setor de varejo e continuar emprestando no meio de tanta coisa está acontecendo isso pode gerar um efeito sistêmico onde as empresas não conseguem se capitalizar de alguma forma e pode ter dificuldades de continuar operando então você pode ter um impacto de ordem sistêmica acontecendo em um Efeito Bola de Neve né

E aí tudo perigoso né americana tem 18 mil funcionários e a varejo 57 mil Magazine Luiza 38.000 Marisa 12 mil assim é uma catástrofe que eu acredito que não vai acontecer gostaria que não acontecesse Mas vamos aguardar os próximos episódios por outro lado a gente tem sempre olhar para o índice de base Léia tá que que é o índice de Basileia ele é basicamente um índice que ajuda a gente a compreender Qual é o grau de alavancagem Que o banco está exposto quando ele tá emprestando dinheiro porque é um banco ele não faz o seguinte ó se eu vou te emprestar r$ 100 Então eu tenho r$ 100 para te emprestar não se eu vou te emprestar r$ 100 eu às vezes vou ter r$ 20 do meu capital próprio para te emprestar e às vezes eu vou ter r$ 30 no meu capital próprio para te emprestar por isso que geralmente o banco ele opera alavancado e se todo mundo pedir resgate ao mesmo tempo todos os bancos Do Brasil vão quebrar

Então antes de base Léia ele tem um indicador mínimo que é por uma questão de regulação precisa acontecer para que o banco tenha uma saúde mínima e o banco central exige no mínimo 11% de base Léia então ele exige que a cada 100 reais que eu empreste pelo menos 11 sejam de capital do banco e aí quando você olha pro Bradesco o índice de brasileiro tá em 15.6%. se eu for expandir isso daqui eu vou olhar aqui o Bradesco ele tem aqui 15.6%. o Itaú já é um pouquinho mais alavancado 14.1 Santander também é um pouquinho mais alavancado o único que a menos alavancada o Banco do Brasil que está em 17.5% no índice de Basileia só que aí você pensa será que vale a pena

Depois de toda essa queda investir e comprar ações de Bradesco bom vamos ver o que as pessoas têm mais informação que a gente estão fazendo não é então se você olha para os executivos da companhia para os controladores você Pega no mês 9 em setembro eles compraram 21 milhões de reais em ações on e 25 milhões quase de reais em ações PN aí Venderam um pouquinho o YouTube vendendo 3 milhões de reais muito menos que eles compraram em novembro compraram mais compraram mais de 8 milhões e mais 873 milhões então algo que a gente tem acesso

Eles vieram comprando ações com essa queda então tese você vê o que que eles estão otimistas ou ignorantes ou não sabe do fato estão acreditando que Esse fato Ele é menos impactante né do que o futuro promissor que essa ação pode entregar é o ponto é a gente não tem acesso às movimentações mais recentes mas até Novembro eles eram aqui pelo menos compradores desse curto você pensa se eles estão comprando Então as ações caem 60% ele sabe mais que a gente

Será que vale a pena de comprar ações aí eu quero é trazer alguns indicadores importantes para que você possa tomar ou não uma decisão que que a gente fez a Gente pegou os principais bancos aqui do Brasil Itaú Bradesco Banco do Brasil BTG Santander Banco Pan ABC Brasil Banrisul a gente colocou alguns dos principais indicadores deles tá primeiro de tudo pegamos o PL o Pele de Bradesco tá em seis pontos cinco cara é muito baixo para o histórico de Bradesco se a gente for olhar mas os peles dos bancos de uma forma geral eles estão muito abaixo da Média né Banco do Brasil tá com pedra de quatro ponto dois isso aqui é um absurdo Cara olha só significa que o valor que você investe nessa ação ele retorna através de lucro tá é em 4.2 anos se eu comprar a empresa por exemplo por um bilhão de reais é quase como dizer que a empresa vai ter um lucro de 250 milhões por ano você não pagaria um bilhão de reais numa empresa que vai a 250 milhões por ano em tese sim né agora claro tem riscos embutidos né você olhar para o risco né temos que olhar para o risco

Então veja que os bancos de uma forma Geral estão com pele muito baixo e Bradesco tá com os menores pls mesmo da história e aí você tem que olhar também para o preço sobre valor patrimonial se você olha para Bradesco e Banco do Brasil se for comprar com os grandes bancos né Santander BTG e Itaú eles estão abaixo do patrimonial eles têm mais valor patrimonial do que vale de fato a companhia e os bancos quando estão abaixo de um é eles têm um indicativo muito bom quando você olha Pro roi o Roger Bradesco ele realmente tá muito baixo agora teve uma pressão que não deve ser recorrente né

A não ser que outras empresas continuem quebrando né Será que sempre vai quebrar uma loja Americanas todo trimestre não é o que aconteceu na história então se você acreditar que isso não vai acontecer o roi ele pode voltar alguma normalidade eles acabaram de soltar a notícia que em 2024 deve voltar para 18% de retorno sobre capital do acionista né O Roy or Não é Cure né o retorno sobre o capital da sionista capital do acionista é ativo menos passivo ativo menos passivo é igual a patrimônio líquido então ele retorno sobre o patrimônio líquido que é o capital do acionista

Se você olhar para Banco do Brasil é o roi mais alto do segmento 19% Então você tem um retorno muito alto você tem aqui Um PL é o PL mais baixo dos bancos basicamente e a margem em todos são muito próximas né se você for ver o índice de basiléia é Banco do Brasil em tese é o que também tem mais segurança menos alavancagem o Bradesco também é um dos que tem mais segurança tem menos alavancagem agora se você for olhar para liquidez os quatro que tem a maior liquidez são Itaú Bradesco Banco do Brasil e BTG Santander entraria logo em seguida tá então dito isso se eu fosse olhar sua predicadores que só indicam num determinam absolutamente nada e que Banco do Brasil ele tem os melhores indicadores agora Bradesco depois de uma queda com essa também deixou os indicadores muito mais atrativos e eu queria saber de você que banco você compraria hoje Se você fosse botar uma graninha tem algum que você faria a honra colocar o seu capital imaginando o cooler frutos no futuro deixa nos comentários aqui quero saber que os primos estão acreditando que vai funcionar com o melhor investimento e de novo se você se você quer se aprofundar se você quer ser um bom aluno um bom Investidor uma pessoa com um futuro Próspero

Não deixe de aprofundar o seu conteúdo né não deixa de aprofundar desenvolver seu conhecimento a sua educação a sua maturidade para isso obviamente eu criei uma mentoria já Faz muitos anos que eu dou essa mentoria são mais de 17 turmas mais de 100 mil alunos se você quiser se aprofundar em escolher alguma forma ela tem um link aqui na descrição em breve vou abrir inscrições para a próxima mentoria então se você Quiser passar um mês aprendendo junto comigo e ao vivo é só você clicar aqui no link da descrição em breve abriremos novas vagas tá bom clica no link grande abraço até o próximo vídeo e tchau